Year 2011 - Bancassurance – my perspective 銀行保險 我知我見

主題專訪 Theme Interview 銀行保險－我知我見 Bancassurance – my perspective” 本年度HKCII年刊主題為 ‘銀行保險 - 我知我見 Bancassurance – my perspective’，編輯部特意以電 話問卷形式，訪問不同人士，探討時下一般用家，選擇用何種渠道(主要是銀行及傳統保險中介人)得到保 險或者理財服務，與此同時他們用此渠道去購買何種保險產品。 問卷設計分兩大部份 : 第一部份－產品服務種類 產品服務種類包括汽車保險、旅遊保險、家居保險、家傭保險、水火險、人身意外、醫療住院、人壽儲 蓄、投資理財或其他服務。 第二部份－從何種渠道得到以上服務及光顧原因 渠道包括經中介人、銀行或其他途徑。 光顧原因是價錢問題、方便與否、質素方面、售後服務抑或其他個別因素。 被訪對象以隨機抽樣選出約40人分兩組進行，年齡組別為20-40歲及41-60歲。 經過今次問卷調查資料顯示，大致歸納以下三大發現 : (一) 渠道 用家除向銀行及保險中介人尋求服務外，從其他渠道(例如直銷、電銷、 上網等)也佔某程度上的比例。 (二) 產品 較複雜或長遠性的產品(例如人壽、汽車保險等)，用家一般選擇經中介人 提供服務，而較簡單或單次性的產品(例如旅遊保險)，會偏向選擇經銀行 或其他途徑。 (三) 年齡 從年齡組別顯示，年輕組別用家較多選擇直接服務模式，例如網上投保方 式。相反，年齡較長組別用家則多選擇找中介人協助。 與 此同時，編輯部也訪問了幾家 保險公司負責人 ，探討他們對於銀行及傳統保險中介人兩種不同渠道 業務的看法: 傳統中介人特質 由於保險是傳統保險中介人的主要業務，他們的職責比較清晰及專一，時刻都會採取主動，可做到24小 時貼身服務，時刻提醒客戶應該注意的事項。 30 2010 年刊與 2011 展望 YEARBOOK 2010 & PROSPECT 2011