Year 2009-2010 - Sunny Path of Tomorrow’s Insurance Intermediaries

Feature 專 題 探 討 在近年的蓬勃發展中，一些從事投聯險的經紀行出了一些亂子，市場上進行了一些調整加強了監管。自 “雷曼事件”後，進一步保障投保者的措施對長期發展有利，只要做好專業服務，政府對銀行嚴格要求 “專業分家”，以專業服務代替“密切關係帶來的盲目信任”，銀行與獨立經紀人 (或IFA)，應可各自發展 自己的優勢，分庭抗儷的。公平競爭是可以接受的，但壓迫性的不公平競爭是應絕對“予以取締”。 發展方向 加強及突顯專業優勢 為了加強競爭能力，各專業中介人應深化及突顯自己優於“兼業便利店”的專業優勢，並通過行業組織 作一些聯合的宣傳活動，不斷利用傳媒、報刊教育市民追求專業中介服務的重要性。 發揮專業分工的力量 發展策略聯盟的關係，資源分享，減省開支，提升管理效率，更重要的是造就“專業分工”，財險、壽 險及理財顧問應專注並深化自己的專項服務，可把客戶的其他保險及理財的需要，轉交策略聯盟夥伴為 客人提供強化的專業服務，一則可確保專業服務水平；二則可有效地發揮資源共享；三則避免不必要的 專業疏忽責任。 合夥經營 更實在一點，一些中小型中介人可考慮戰略合併，或合夥經營，以加強競爭力，議價力，及更高效地發 揮共享的資源。 總結 總而言之，踏入新世代，要尋新方向，要有良好理想才有美好的將來！就讓我們保險業界的不同持份 者，先認清本份，做好本份，再謀求多一些共識和合作，互相尊重扶持並進。在專業的深化上、業務的 拓展上，和專業的操守上共同努力，明天必定會美好。古詩云：【長路漫浩浩，“同居而離心”，憂傷 以終老】。所以在同一保險業界內（同居），希望各人都能在漫漫的奮鬥長路中同心同德 （同心則喜， 離心則悲），共創美好的新世代。所謂【天助不如自助，人必自重而人重之!】 Sammy Lui 呂志興 Chartered Insurance Practitioner, ACII英國特許保險師 FChFP特許財務策劃師 ChFP中國國家理財規劃師 1987年畢業於香港理工大學保險系，一直從事保險中介人工作，自1992年成立自己的中介人公司，又於1993－2008年服務於專 業保險經紀協會（PIBA），其中2002－2004年出任主席一職。現為保險經紀策略聯盟有限公司總裁(Strategic Insurance Brokers Alliance Ltd.)，匯才保險代理（深圳）有限公司總經理（Professional Alliance Insurance Agency (Shenzhen) Ltd.）。 Yearbook 2009 年刊 & Prospect 2010 展望 21